QUÈ ÉS LA GESTIÓ DE TRESORERIA I COM TENIR-LA SOTA CONTROL?
D’altra banda, disposar d’una tresoreria excessivament elevada també és un signe d’una gestió de tresoreria inapropiada, ja que es compta amb una liquiditat aturada que s’ha d’utilitzar per fer més rendible el negoci, a través de noves inversions que afavoreixin el creixement o la consolidació de l’empresa, com inversions en actius fixos (equips informàtics, millora de les instal·lacions…), en capital humà o amb certs productes financers com la compra d’accions, bons de l’estat o dipòsits.
1. Realitza previsions de tresoreria.
El primer pas que hem de fer és portar la comptabilitat al dia i després assignar de la manera més exacta possible el venciment de cobraments i pagaments. Així podràs tenir una idea de quan i quantitat de tresoreria necessitaràs en el futur.
2. Cerca la forma de finançament adequada.
Moltes empreses financien projectes o inversions que duraran diversos mesos o fins i tot anys amb deute a curt termini, per exemple, de proveïdors. Això és un gran error que pot acabar amb l’empresa en cas que es retardi el cobrament del projecte.
Així que recorda, busca opcions de finançament acordades al termini de la inversió o projecte, i sobretot al calendari previst de cobraments.
3. Revisa regularment les posicions de tresoreria.
És molt important dedicar cada dia una estona del teu temps a la gestió de tresoreria, així t’acostumaràs a gestionar sobre la base de cobraments i pagaments.
4. Vigila l’efecte de la fiscalitat (IGI, IS i IRPF)
És habitual que els negocis petits es financin amb l’IGI, o no tinguin en compte el pagament de l’Impost de Societats, la qual cosa provoca greus problemes de tresoreria a l’hora de fer front als pagaments d’impostos.
En definitiva, el control de la tresoreria és clau per mantenir la viabilitat de qualsevol empresa, ja que si no es disposen dels recursos apropiats, pot situar el negoci en una difícil situació per fer front a les seves obligacions, i precipitar una suspensió de pagaments o fins i tot el tancament del negoci..
És per això que des de Tempus Assessors ajudem als nostres clients a realitzar aquest control de tresoreria, i convidem als lectors a posar-se en contacte amb nosaltres per qualsevol dubte al respecte.
